Мошенники все чаще маскируются под брокеров и форекс-дилеров. Кандидат экономических наук и доцент Финансового университета Лилия Ежова объяснила Bankiros.ru, как проверить компанию по данным Банка России и не потерять деньги.
Первое: проверьте юридический статус
На валютном рынке важно исходить из простого правила: если компания предлагает не обычный обмен валюты, а доступ к торговле финансовыми инструментами, управление деньгами или инвестиционные рекомендации, сначала нужно понять ее юридический статус.
«Брокеры и форекс-дилеры в России относятся к профессиональным участникам финансового рынка и должны иметь соответствующий допуск Банка России. Регулятор ведет отдельные списки брокеров, форекс-дилеров и инвестиционных советников», – пояснила эксперт.
Второе: проверьте в реестре ЦБ самостоятельно
Не переходите по ссылке на «лицензию», которую прислал менеджер. Самостоятельно откройте сервис Банка России «Участники финансового рынка» и найдите организацию по названию, ИНН или ОГРН.
«Важно сверить не только похожее название, но и реквизиты юридического лица, статус и разрешенный вид деятельности», – отметила Ежова.
Даже если название компании совпадает с записью в реестре ЦБ, проверьте адрес сайта и контактные данные.
Мошенники могут использовать название и реквизиты настоящего участника рынка, но подменять сайт, телефон или реквизиты для перевода денег.
Третье: проверьте в списке нелегальных организаций
Затем стоит проверить компанию в опубликованном Банком России списке организаций с признаками нелегальной деятельности.
«Отсутствие компании в этом списке само по себе еще не подтверждает ее легальность, решающим остается наличие необходимого допуска в официальном реестре», – пояснила эксперт.
Четвертое: насторожитесь при признаках обмана
Особенно настораживают обещания гарантированной или необычно высокой доходности, давление в духе «нужно пополнить счет сегодня», общение исключительно через мессенджеры, переводы на карты физических лиц или криптокошельки.
«Еще один характерный сценарий – человеку показывают растущий баланс в личном кабинете, но при попытке вывода внезапно требуют оплатить «налог», «страховку» или «комиссию за разблокировку». Перечислять новые деньги ради получения уже вложенных крайне рискованно», – предупредила Ежова.
Пятое: проверьте условия вывода
Перед покупкой валютного или инвестиционного продукта важно понять, можно ли вывести деньги без дополнительных платежей, о которых изначально не сообщалось.
«Если хотя бы на один из этих вопросов нет ясного ответа, перевод денег лучше отложить», – резюмировала эксперт.
Перед переводом нужно заранее выяснить:
- куда зачисляются деньги;
- как оформляется заявка на вывод;
- есть ли комиссия;
- сколько занимает вывод;
- какие документы нужны;
- может ли компания отказать в выводе и на каких основаниях.
Что делать, если деньги уже отправлены
Если средства отправлены, а вывод заблокирован, важно прекратить дальнейшие платежи и как можно быстрее обратиться в банк, через который проводилась операция. Одновременно следует подать заявление в полицию и сообщить о возможном нелегальном участнике Банку России.
«Сам регулятор предупреждает, что не компенсирует потери клиентов нелегальных компаний и не может непосредственно разрешить такой имущественный спор», – отметила Ежова.
Сохранять нужно:
- договоры и оферты;
- чеки и выписки;
- переписку;
- номера телефонов;
- адрес сайта;
- реквизиты получателей;
- скриншоты баланса;
- заявок на вывод.
Что это значит для россиян:
- Найдите компанию в актуальном реестре Банка России;
- Проверьте именно юридическое лицо, ИНН, ОГРН и право на нужный вид деятельности;
- Проверьте компанию в списке организаций с признаками нелегальной деятельности;
- Сверьте официальный сайт и реквизиты с данными ЦБ;
- Не переводите деньги на личные карты, счета физлиц или криптокошельки по требованию «брокера»;
- Заранее выясните порядок вывода денег и все комиссии;
- Найти подходящую дебетовую карту вы можете здесь;
- Следите за новостями в нашем канале в MAX.
